Французский банковский гигант BNP Paribas присоединился к блокчейн-платформе Onyx Digital Assets американской компании J.P. Morgan, чтобы использовать токенизированные версии активов с фиксированным доходом для краткосрочных сделок, согласно сообщению. Financial Times отчет .
После финансового кризиса 2008 года банки обязаны держать большие объемы ликвидных активов, таких как облигации, в качестве страховочной сетки. Но банкам также необходимы денежные средства для поддержания позиций по деривативам или пополнения баланса. Поэтому они используют облигации в качестве залога для кредитов, срок которых составляет от нескольких часов до пары дней.
Эти займы осуществляются на рынке РЕПО. Три четверти сделок РЕПО обеспечиваются государственными облигациями, что делает их одним из наиболее важных активов с фиксированным доходом. Центральные банки также используют рынок РЕПО проводить денежно-кредитную политику.
Сделка позволит BNP Paribas кредитовать токенизированные американские государственные облигации на несколько часов без ухода активов с баланса. Другими словами, BNP Paribas займет денежные средства под свои облигации на несколько часов, а затем выкупит эти облигации по несколько более высокой ставке. Цифровые токены, торгуемые через Onyx Digital Assets, представляют собой казначейские облигации США.
Интеллектуальный контракт В традиционных финансах контракт - это обязательное соглашение между двумя сторонами. В криптовалютах смарт-контракты выполняют функции на блокчейне. регулирует условия займа, такие как продолжительность и время расчета. Интеллектуальный контракт также устраняет риск контрагента, гарантируя, что залоговые облигации будут выпущены во время расчетов, а у заемщика будет достаточно средств.
В настоящее время сделка служит двум целям для BNP Paribas — финансирование ценных бумаг и внутридневное репо. Однако она является частью более масштабных усилий банка по внедрению блокчейна в свою деятельность. «Это не просто доказательство концепции, мы рассматриваем это как часть наших усилий по использованию технологии для всего жизненного цикла торговли и операций по мере развития рынка», — заявил Financial Times Джо Бонно, операционный директор по глобальным рынкам и глава инженерного отдела BNP Paribas.
Хотя в настоящее время сделка позволяет токенизировать только казначейские облигации США, J.P. Morgan рассматривает возможность расширения критериев приемлемости для включения других активов с фиксированным доходом.
J.P. Morgan стал лидером среди банков, вошедших в крипто-сектор, несмотря на то, что генеральный директор Джейми Даймон критиковал биткоин Крупнейшая и самая популярная криптовалюта в мире. Это децентрализованная цифровая валюта, которая позволяет пользователям совершать беспричинные одноранговые транзакции. ( BTC ). С декабря 2020 года Onyx Digital Assets уже обработала краткосрочные кредиты на сумму более 300 миллиардов долларов США. Ранее в этом году J.P. Morgan стал одним из первых банков, вошедших в метавселенную.
По словам главы Onyx Digital Assets Тайрона Лоббана, в настоящее время банк рассматривает возможность использования Onyx для предоставления институциональным инвесторам доступа к миру децентрализованных финансов.
